Flux sortant (débit)
La section Flux sortant te sert à traiter les débits que tu vois sur ton compte bancaire.
À quoi sert cette page ?
Dans cette vue, tu vas devoir affecter certains débits que Locatik n'aura pas réussi à lier à des actions comptables.
- Les frais bancaires prélevés par ta banque (tenue de compte, rejet de prélèvement...)
- Les paiements manuels faits depuis ton compte bancaire sans passer par Locatik
- Les rejets de prélèvements (retours de la banque quand un prélèvement est refusé)
Cas 1 : Frais bancaires
Frais bancaires : comment affecter des frais imputables à ta société d'exploitation
Il arrive que ta banque prélève des frais sur le compte de gestion, alors que ces frais devraient être portés par ton compte d'exploitation (compte pro).
Voici la marche à suivre pour garder une comptabilité équilibrée :
Reverser les frais vers le compte de gestion
Fais un virement depuis ton compte pro vers ton compte de gestion. Motif conseillé : "frais bancaires".
Exemple concret : si la banque a prélevé 3 x 1,50€, vire 4,50€.
Attendre la synchronisation bancaire dans Locatik
Une fois les écritures synchronisées dans l'onglet Banque, tu dois voir :
-1,50€-1,50€-1,50€+4,50€
Affecter toutes les écritures au bon compte
Va dans le menu de gauche : Banque > Affectation en attente.
Sur chaque ligne concernée, clique sur le bouton trombone (en bout de ligne).
Choisis le bon compte pour chaque débit sortant.
Dans le cas des frais bancaires, tu affectes ces écritures sur ton compte fournisseur (celui au nom de ton agence immobilière).
💡 Conseil : traite ces 4 lignes à la suite, dans la même session, pour éviter les oublis et garder un suivi clair.
Cas 2 : Les paiements manuels faits depuis ton compte bancaire sans passer par Locatik
Parfois, tu fais un virement directement depuis ton compte bancaire, sans passer par Locatik.
Quand les écritures se synchronisent dans l'onglet Banque, tu dois les relier au bon compte pour que tout retombe à zéro.
Voici des exemples concrets :
Paiement d’un propriétaire
Tu as payé un propriétaire depuis ta banque. Tu relis le paiement sortant au compte du propriétaire.
Remboursement d’un dépôt de garantie (DG)
Tu as remboursé un DG depuis ta banque. Tu l'associes à l'un des locataires du bail concerné, pour que la compta soit au bon endroit.
Règlement d’un fournisseur
Tu as réglé un fournisseur depuis ta banque. Tu relies le paiement sortant au fournisseur, pour ramener le compte au solde attendu (souvent zéro).
💡 Conseil : pour ces paiements manuels aussi, utilise le même chemin
Banque>Affectation en attente, puis le bouton trombone sur chaque ligne.
Cas 3 : Rejet de prélèvement (et frais bancaires)
Frais bancaires
Les frais bancaires sont à imputer sur le compte fournisseur de ton agence (cf Cas 1), car ces frais te sont imputables.
Rejet de prélèvement
Le rejet de prélèvement est à imputer au locataire concerné, pour que sa situation revienne au bon niveau (paiement à reprendre).
Attention : sa quittance restera disponible. Si besoin, demande de l'aide au support.
Attention bis : garantie financière
Si tu as déjà payé ton propriétaire, tu es hors des règles de ta garantie financière. Tu as réglé un propriétaire sans disposer de l'argent du locataire. Corrige très rapidement ce point.
Cas 4 : Honoraires réglés sans l'export de paiement mensuel
Il arrive que tu te règles tes honoraires sans utiliser l'export de paiement que l'on t'envoie chaque mois.
Dans ce cas, tu dois simplement :
- Lier le montant que tu as viré du compte de gestion vers le compte d'exploitation.
- Dans la méthode de rapprochement, choisir
code de paiement. - Vérifier que le montant affecté correspond bien à ton virement.
Ce qui est rapproché automatiquement
Tous les autres flux émis depuis Locatik sont rapprochés automatiquement.
Concrètement, tu n'as pas d'action manuelle à faire pour ces opérations.
Bon réflexe
Passe régulièrement sur cette page pour vérifier qu'il ne reste pas de débit à traiter.
💡 Conseil : si tu vois un débit inconnu, commence par vérifier s'il s'agit d'un frais bancaire ou d'un paiement manuel récent.