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Configurer l'agrégation bancaire

Locatik peut se connecter à tes comptes bancaires de gestion locative pour automatiser le suivi des loyers reçus. Voici comment configurer cette fonction.

Pourquoi utiliser l'agrégation bancaire ?​

L'agrégation bancaire te permet de :

  • Automatiser le suivi des encaissements de loyers
  • Rapprocher automatiquement les paiements avec les locataires
  • Éviter les erreurs de saisie manuelle
  • Gagner du temps dans ta gestion quotidienne

Banques compatibles​

Locatik est compatible avec plus de 99% des banques françaises, dont :

  • Toutes les banques du groupe BPCE (Caisse d'Épargne, Banque Populaire...)
  • BNP Paribas, Société Générale, Crédit Agricole
  • Banques en ligne (Boursorama, Hello Bank, Fortuneo...)
  • Néo-banques (Qonto, Revolut, N26...)
info

Vous avez un doute ? Demandez-nous

Étapes de configuration​

  1. Accéder au module bancaire

    • Va dans "Administration" picto en haut à droite > "Banques"
    • Clique sur "Ajouter une connexion bancaire"

  2. Sélectionner ta banque

    • Utilise la barre de recherche pour trouver ta banque
    • Sélectionne l'établissement dans la liste

  3. Saisir tes identifiants

    • Entre tes identifiants bancaires habituels
    • Ces informations sont sécurisées et cryptées

  4. Authentification forte

    • Confirme la connexion via la notification sur application mobile
attention

Attention ! l'envoi de code SMS n'est pas une double authentification. Rapprochez vous de votre conseiller bancaire pour vous assurer que vous utilisez bien la double authentification.

  1. Sélection des comptes
    • Choisis les comptes à synchroniser avec Locatik
    • Sélectionne uniquement les comptes dédiés à la gestion locative
attention

Si votre compte de gestion ne remonte pas, faites nous une demande de support. C'est que votre conseiller bancaire et/ou votre Banque ne définit pas votre compte de gestion comme un compte chèques au sens de la norme DSP2.** Nous pouvons modifier la configuration de synchronisation pour récupérer tous les comptes** cependant il sera nécessaire de vous ré authentifier plus régulièrement. Nous n'avons pas la main sur ce point, il s'agît de la politique de votre banque. Contactez votre conseiller bancaire.

danger

La date de début d'import du compte est primordiale car une fois les écritures de votre compte bancaires importées, il vous faudra les justifier. Cela nécessitera de recréer les baux, dépenses etc.

Sécurité des données​

Locatik utilise des technologies bancaires hautement sécurisées :

  • Connexion en lecture seule (aucune opération possible)
  • Cryptage des données de bout en bout
  • Conformité DSP2 (Directive européenne sur les services de paiement)
  • Certification bancaire de nos partenaires spécialisés

Réauthentification DSP2​

Pour maintenir le niveau de sécurité requis par la réglementation européenne :

  • Tu devras te réauthentifier tous les 180 jours (environ 6 mois)
  • Locatik t'enverra une notification quand ce sera nécessaire
  • La procédure est similaire à la configuration initiale

Conseil : Note dans ton agenda une alerte 1 semaine avant l'échéance pour éviter toute interruption dans le suivi de tes encaissements.

Résolution des problèmes de connexion​

Si tu rencontres des difficultés avec l'agrégation bancaire :

  1. Vérifie tes identifiants bancaires (ils ont pu changer)
  2. Contacte ton conseiller bancaire pour t'assurer que l'accès API est autorisé sur ton compte
  3. Contacte notre support en parallèle pour un diagnostic technique
attention

Votre compte de gestion locative ne remonte pas dans les propositions ?

Faites-nous signe ! Certaines banques ne jouent pas le jeu de la DSP2 et en conséquence nous devons adapter notre code pour récupérer votre compte. C'est rapide mais contactez-nous sur le support pour voir votre compte :)

Fréquence de synchronisation​

Les données bancaires sont synchronisées :

  • Automatiquement chaque jour
  • Manuellement quand tu cliques sur "Synchroniser maintenant" (Nous supprimerons bientôt ce bouton. En effet, votre banque enverra désormais les mises à jour d’écritures en temps réel.)

💡 Conseil : Crée un seul compte bancaire dédié à la gestion. Pas besoin de compte dépôt de garantie ! Notre comptabilité gère !