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Pointe de fonds

Surveille et gère la pointe maximale de fonds clients présents sur ton compte séquestre pour respecter ta garantie financière.

Qu'est-ce que la pointe de fonds ?​

La pointe de fonds correspond au montant maximum de fonds clients détenus sur ton compte séquestre à un moment donné. Cette donnée est cruciale car elle doit être couverte par ta garantie financière souscrite auprès de ton assureur.

Importance légale​

En tant qu'agent immobilier, tu es légalement tenu de souscrire une garantie financière dont le montant doit couvrir en permanence les fonds que tu détiens pour le compte de tes clients. Si la pointe dépasse le montant de ta garantie, tu te trouves en infraction avec la loi Hoguet et risques des sanctions.

Fonctionnalités de suivi​

Locatik te propose un tableau de bord dynamique pour suivre l'évolution de ta pointe de fonds :

Visualisation graphique​

Un graphique affiche :

  • L'historique de ta pointe de fonds mois par mois
  • Le montant de ta garantie financière sur la même période
  • Les potentiels dépassements de garantie

Cette visualisation te permet d'identifier rapidement :

  • Les tendances de croissance de ta pointe
  • Les périodes critiques où tu approches de ta limite
  • Les dépassements déjà survenus

Alerte automatique (prochainement)​

Locatik surveille en permanence le rapport entre ta pointe de fonds et ta garantie :

  • Une alerte est générée dès que ta pointe atteint 95% du montant de ta garantie
  • Une notification critique apparaît en cas de dépassement

Configuration de ta garantie financière​

Déclarer ta garantie​

  1. Accède au module depuis l'onglet "Comptabilité" en cliquant sur "Pointe de fonds"
  2. Dans la partie droite de l'écran, saisis les informations de ta garantie :
    • Date de début de validité
    • Date de fin de validité
    • Montant de la garantie (en euros)
  3. Clique sur "Sauvegarder"

Mettre à jour ta garantie​

Tu peux gérer plusieurs périodes de garantie, notamment lors des renouvellements annuels ou des augmentations de montant :

  1. Utilise le bouton "Ajouter" pour créer une nouvelle période
  2. Renseigne les nouvelles dates et le nouveau montant
  3. Les anciennes garanties restent visibles dans l'historique

Analyse et rapports​

Filtrer par période​

Le sélecteur de période te permet d'affiner ton analyse :

  1. Utilise le sélecteur de mois en haut du graphique
  2. Choisis la plage de dates à analyser
  3. Le graphique s'ajuste automatiquement

Télécharger le rapport​

Pour tes besoins de conformité ou de reporting :

  1. Sélectionne la période souhaitée
  2. Clique sur le bouton "Télécharger le rapport"
  3. Un document PDF est généré avec le graphique et les données détaillées

Bonnes pratiques​

Pour une gestion optimale de ta pointe de fonds :

  1. Surveillance régulière : Consulte le tableau de bord au moins une fois par mois
  2. Anticipation : Augmente ta garantie dès que tu approches de 80% du plafond
  3. Marge de sécurité : Souscris toujours une garantie légèrement supérieure à ta pointe historique
  4. Planification : Anticipe les pics saisonniers (comme les échéances de janvier)
Attention

En cas de dépassement de ta garantie financière, tu dois impérativement contacter ton assureur pour augmenter le montant. Continuer à exercer avec une garantie insuffisante t'expose à des sanctions administratives pouvant aller jusqu'au retrait de ta carte professionnelle.

Astuce

Programme un rappel trimestriel pour vérifier l'adéquation entre ta pointe de fonds et ta garantie financière. Cela t'évitera des surprises lors des contrôles CCI ou DGCCRF.